Vous entendez souvent parler de l’importance de préparer sa succession, mais vous vous demandez pourquoi adopter cette démarche. Celle-ci repose en fait sur 2 motivations principales : la première, et non la moindre, l’entente si possible cordiale de tous vos héritiers ; la seconde, tout aussi importante puisqu’il s’agit de transmettre votre patrimoine au moindre coût ou, en d’autres termes, d’alléger la note fiscale et de transmettre plus à vos héritiers.

L’assurance vie a la réputation, tenace, mais fausse, de ne pas être disponible avant un certain délai et de ne pas générer de rendement intéressant. Il est temps de repartir sur de bonnes bases pour apprécier cet outil à sa juste valeur.

Le casse-tête pour tout le monde : comment faire pour placer la trésorerie de sa société ? Des sommes importantes restent oisives sur les comptes en banque alors qu’elles pourraient générer des intérêts ! Mais comment ? Quels placements choisir ?

Après plus d’un an de crise sanitaire, il est opportun de faire le point sur les performances et comportements des différents supports immobiliers. Le premier constat est une certaine résilience notamment sur les SCPI et les SCI dans une moindre mesure. Les supports plus exposés aux marchés financiers ont en revanche pâti de la crise et le plus souvent en raison de la chute des cours des foncières cotées. La moyenne des rendements ressort autour de 4% net avec une fourchette de performances assez large en fonction des secteurs.

Le prêt in fine fait son grand retour ! Et c’est tant mieux, compte tenu des taux d’intérêt toujours aussi avantageux. C’est bien évidemment maintenant qu’il faut en profiter, d’autant que de nouvelles ­formules apparaissent, qui peuvent donner des idées à plus d’un.

Ces sigles sont peu connus du public des épargnants, pourtant ces derniers sont de plus en plus nombreux à souhaiter investir responsable. Ils sont apparus dans le cadre de l’investissement responsable, marqués par la volonté de réaliser des investissements ayant du sens et caractérisés par des performances dites extra-financières. Le top étant bien sûr le cumul de la performance financière et extra-financière !

Face à la crise sanitaire, la stratégie à retenir est de se concentrer sur les besoins essentiels (se nourrir, se loger, travailler…) et sur les tendances émergentes. Cette période est donc l’occasion d’auditer votre patrimoine afin de tester s’il est adapté à cette nouvelle conjoncture, le moment de revoir vos positions car, comme toujours, certains secteurs tirent leur épingle du jeu, et de vérifier si vos biens sont rentables après imposition. Il est urgent de vérifier la rentabilité de vos placements et si vous avez fait les bons choix en termes de fiscalité.

Face à la crise sanitaire, vous êtes un certain nombre à rechercher un placement qui sécurise ou préserve votre capital. L’immobilier résidentiel peut, sous certaines réserves, répondre à cette attente. Le premier confinement nous a d’ailleurs permis de constater la résilience de ce secteur. Certes, on peut s’interroger pour l’avenir en anticipant une croissance du chômage et son impact sur le secteur. Toutefois, pour l’heure, l’offre de biens étant inférieure à la demande et les taux restant très bas, les forts soutiens financiers de la part de l’État peuvent…

Lors de cette rentrée, vous avez reçu votre avis d’imposition et votre nouveau taux de prélèvement à la source. Chaque année, grâce à votre déclaration, l’administration fiscale met à jour ce taux de prélèvement et aussi, par conséquent, vos acomptes. Quelles sont les solutions pour faire baisser son prélèvement à la source, ses acomptes et ses impôts ?

Malgré les traditionnels sujets qui fâchent, tel le solde d’impôt à payer, la rentrée vous réserve quelques nouvelles plutôt sympathiques dont il ne faut pas hésiter à profiter si elles correspondent à vos besoins ou à vos objectifs.

Vous êtes nombreux à épargner pour votre retraite, en plus des cotisations payées à la CARMF. Vous utilisez un contrat de retraite dit « Madelin » ou/et un PERP (Plan Epargne Retraite Populaire). Vous êtes même peut-être déjà passé à la nouvelle enveloppe venant remplacer définitivement les 2 produits cités ci-dessus : un PER individuel (Plan Epargne Retraite Individuel) mis en place par la loi Pacte du 22 mai 2019. Tous ces produits ont, entre autres, comme point commun de voir leurs cotisations déduites de votre impôt sur le revenu, donc à la clef une économie d’impôt.…

Comme tout investissement, l’achat des murs d’un cabinet ne doit pas se faire à la légère. Il convient de penser à long terme afin de choisir le bien le plus à même de vous procurer un capital ou des revenus réguliers lors de votre cessation d’activité.

Nous allons voir que ce projet prévoit quelques allégements, ainsi que la prorogation de certains avantages, toutefois sans grandes surprises. Malheureusement, quelques durcissements seront aussi à prévoir. Comme toujours, profitez des avantages qui vous sont favorables aujourd’hui, nous ne savons pas de quoi demain sera fait !

Les questions en matière de fiscalité sont toujours plus nombreuses ! Quel type d’abattement choisir dans le cas d’une cessation d’activité ? L’investissement dans le monument historique est-il toujours intéressant ? Comment réduire, voire supprimer, la contribution exceptionnelle pour hauts revenus ? Trouvez les réponses qui conviennent à votre situation personnelle au travers notamment de l’audit des avis d’imposition !

Avec la loi Pacte, vous pouvez désormais transférer les avoirs de vos contrats d’assurance-vie de plus de 8 ans sur vos produits retraite : Madelin, PERP ou Préfon. D’un point de vue strictement fiscal, cette démarche paraît a priori intéressante, mais il convient d’en analyser les avantages et inconvénients.

L’an dernier (revenus 2018), c’était l’année blanche, et donc pas d’imposition sur les revenus courants gommés par le crédit d’impôt pour la modernisation du recouvrement (CIMR) qui figure sur votre avis d’imposition. Seuls les revenus exceptionnels étaient imposables ! Malheureusement, la récréation est terminée et nous devons revenir aux choses sérieuses.

La loi Pacte récemment votée introduit différentes possibilités de transfert de contrats d’assurance vie avec neutralité fiscale d’une part, de manière définitive, vers les contrats d’assurance vie, et d’autre part, de manière temporaire, dans le cadre de transfert de contrats d’assurance vie vers les nouveaux plans retraite (en attente de décret). Précisons tout d’abord qu’a priori, un transfert équivaut à un rachat, ce qui, normalement, met fin à l’antériorité fiscale. Mais il existe des exceptions, et il en a été notamment ainsi des contrats Fourgous,…

À côté de la réforme des retraites, en pourparlers, les retraites facultatives s’offrent un lifting avec la loi PACTE (Plan d’action pour la croissance et la transformation des entreprises), qui vient d’être définitivement adoptée le 11 avril dernier. Toutefois, concernant les nouveaux produits retraite, nous ne connaîtrons toutes les précisions qu’avec le décret à paraître en janvier 2020. Et quant aux anciennes formules comme le PERP, la loi Madelin, le PERCO ou autres, il nous faudra attendre le décret sur les nouvelles dispositions concernant les sorties et les…

Vous êtes bientôt à la retraite et vous êtes propriétaire de parts de votre SCI, laquelle détient vos murs professionnels. Certains se posent la question du devenir de cette structure, d’autres pas, à tort d’ailleurs ! Les configurations peuvent différer, car certains ont des associés en activité dans la SCI (dont, bien entendu, ils sont obligés de tenir compte, tandis que d’autres sont les seuls maîtres à bord)… Comme toujours, chaque cas est un cas particulier, toutefois, les grandes pistes de réflexion sont communes.

Le fonds structuré est un instrument financier que vous pouvez déposer sur un compte titres, un PEA, ou inclure dans un contrat d’assurance-vie ou de capitalisation. Vous pouvez le rencontrer dans votre vie privée ou professionnelle. C’est une classe d’actifs construite sur mesure qui offre des solutions spécifiques, avec des rémunérations particulières.